Д. А. КОЛЬЦОВ, член Совета директоров Национального залогового банка, Москва Деловая репутация банка - один из факторов экономического благополучия. Клиент, сотрудничающий с сомнительным банком, рискует потерять свои денежные средства. Все это мотивирует банки бороться с проникновением преступных доходов в сферу легальных банковских операций. О том, как это происходит, рассказывает автор статьи. За чистые деньги Вхождение России в новую систему мировых экономических отношений потребовало разработки и принятия новых отечественных стандартов (включая законодательные акты), направленных на защиту финансовых институтов страны от проникновения в них денежных средств, полученных преступным путем. В мае 2001 г. Россия ратифицировала Конвенцию об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности от 8 ноября 1990 г. В августе 2001 г. был принят Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (далее - Закон), направленный на совершенствование правового механизма борьбы с экономической основой преступности. В нем определен ряд новых понятий. Так, доходы, полученные преступным путем, определены как денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления (ст. 3 Закона); легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, названо придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением стр. 156 преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198 и 199 Уголовного кодекса Российской Федерации, ответственность по которым установлена указанными статьями (ст. 3 Закона)1. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, является уголовно наказуемым деянием. По этой причине действия, связанные с отмыванием "грязных" денег, входят в сферу правового регулирования не только Федерального закона, но и Уголовного кодекса РФ. Статья 174 У ... Читать далее